Blue Ocean Global Technology entrevista a Rich Woo | socio y asesor de patrimonio moderno de Catalyst Planning Partners

Rico Woo’El viaje se define por la resiliencia y el poder de la familia. Nacido de padres inmigrantes a principios de la década de 1980, Rich creció en los suburbios de Chicago, donde experimentó comienzos modestos y un amor inmenso. A los 15 años, la trágica pérdida de su madre cambió su vida y su padre hizo inmensos sacrificios para criarlo a él y a su hermano menor.

Después de la universidad, Rich encontró su verdadera vocación como asesor financiero, a pesar de sus luchas iniciales y su constante rechazo. Trabajó incansablemente, dedicando más de 80 horas a la semana y enfrentó desafíos abrumadores. Avanzando rápidamente hasta hoy, Rich y su equipo administran casi mil millones de dólares en activos bajo administración y han construido una práctica próspera, que ahora ayuda a otros a hacer realidad sus sueños y evitar los obstáculos que alguna vez enfrentó.  

Ahora centrado en la fe, la familia y en ayudar a otros a alcanzar su potencial, a Rich le gusta pasar tiempo con su esposa y sus tres hijos, viajar, jugar golf y atender a sus clientes. Su historia es de perseverancia y te invita a conectarte y compartir su viaje.

Océano Azul: Cuéntanos sobre tu trayectoria profesional. ¿Qué te inspiró a seguir esta carrera y qué continúa alimentando tu pasión por la profesión hoy en día?

Rich Woo: Cuando comencé mi carrera como asesor financiero, mis objetivos eran claros: construir un futuro estable y apoyar a mi familia. Perder a mi madre en la escuela secundaria me dejó con un fuerte sentido de responsabilidad de cuidar de mi padre y mi hermano menor, y de crear algo de seguridad para todos nosotros. Ese impulso inicial ayudó a dar forma a mi definición de éxito. Con el tiempo, a medida que he crecido tanto personal como profesionalmente, esa definición ha evolucionado hacia algo más profundo y más impulsado por un propósito.

Hoy, mi misión es amar y servir a Dios, a mi familia, a mis amigos, a mis clientes e incluso a las generaciones futuras que quizás nunca conozca. Esa mentalidad alimenta mi trabajo, desde la escritura La recesión de las relaciones para iniciar el Podcast El poder de las conexiones y organizar cenas jeffersonianas centradas en conversaciones reales y honestas. Veo a mis clientes no como números, sino como seres humanos con legados. Ya sea que esté guiando a alguien a través de decisiones financieras o participando en conversaciones comunitarias, mi enfoque es ayudar a las personas a reconectarse con lo que realmente importa – sus relaciones, propósito e impacto. Eso es lo que le da sentido a mi trabajo y eso es lo que me hace levantarme de la cama cada mañana.

Blue Ocean: ¿Cómo es un día típico para usted como asesor financiero?

Rich Woo: Un día típico como asesor financiero con tres niños menores de cinco años comienza temprano. Normalmente me levanto alrededor de las seis y ayudo a preparar a los niños. Salimos por la puerta a las 7:30 am, los dejamos y luego me dirijo a la oficina. Intentaré hacer un entrenamiento rápido por la mañana o por la tarde, y entonces realmente comenzará mi día.

Mi día suele consistir en una de tres cosas: asesorar a los clientes, gestionar las operaciones internas o asesorar a nuestro equipo de 13 personas. Desde aproximadamente las 8 am hasta las 4 pm con una pausa para el almuerzo de 15 minutos en el medio, estoy pasando por ese tipo de reuniones consecutivas. A las 4 pm, tengo una alarma en mi teléfono que suena y dice “Solo tienes un corto período de tiempo con tus hijos, aprovéchalo al máximo,” porque sé que esta fase de la vida – cuando mis hijos son pequeños y constantemente quieren pasar tiempo conmigo – es corta. Es un recordatorio de que no importa lo cansado que esté, es hora de pasar al modo papá. Puedo estar cansado dentro de 20 años, pero hoy no. Así que me voy a casa, juego con los niños, ceno temprano, los lavo y a las 7:30 p. m. es hora de dormir. Nos cepillamos los dientes, leemos un libro, rezamos una pequeña oración y los arropamos. Con suerte, estarán dormidos a las 8:30. Luego tengo un rato de tranquilidad, paso un rato con mi esposa y, antes de que nos demos cuenta, es hora de dormir y prepararme para hacerlo todo de nuevo.

Océano Azul: ¿Qué tendencias emergentes en tu profesión te entusiasman más?

Rich Woo: Una de las tendencias más interesantes en nuestra industria en este momento es la IA. Si bien algunas personas le tienen miedo, les preocupa que se apodere de sus trabajos o les quite la creatividad del trabajo, yo lo veo de otra manera. El mundo siempre ha evolucionado. Los empleos desaparecen, surgen otros nuevos. Lo que me entusiasma es cómo la IA puede mejorar la forma en que trabajamos. Por ejemplo, las tareas que antes requerían horas de búsqueda en Google ahora se pueden realizar en una fracción del tiempo. No se trata de reemplazar el pensamiento humano, se trata de mejorarlo. Todavía hay que verificar las fuentes y asegurarse de que el trabajo se mantenga, pero la IA puede ahorrar entre el 70 y el 80% del esfuerzo solo en la fase de investigación.

En el asesoramiento financiero y la gestión patrimonial, esto supone un cambio radical. Utilizada de manera responsable, la IA puede liberar más tiempo para el trabajo que realmente importa, como tener conversaciones significativas centradas en el ser humano y una estrategia a largo plazo con los clientes. Por supuesto, el cumplimiento y la ética siguen siendo fundamentales. Todo todavía tiene que alinearse con los estándares de la industria. Pero creo que aquellos que aprendan a integrar la IA de forma reflexiva y responsable en sus flujos de trabajo tendrán una ventaja importante. No es algo que temer; es algo que abrazar y aprovechar sabiamente.

Blue Ocean: ¿Puede explicarnos una situación de cliente particularmente compleja que ha manejado y cómo los guió a través de ella?

Rich Woo: Trabajé con un cliente ejecutivo que tuvo un importante evento de liquidez por la venta de su negocio. Tenía alrededor de 30 años, estaba casado y tenía un hijo, y se enfrentó a la decisión de cuánto de ese capital utilizar para gastos personales en lugar de invertir para jubilarse y potencialmente jubilarse antes. Creamos múltiples escenarios para él, centrados en opciones tanto a largo como a corto plazo. El desafío era ayudarlo a equilibrar el deseo de disfrutar de inmediato, como comprar una segunda casa o viajar, con los beneficios a largo plazo de asegurar una mayor independencia financiera antes. Hubo muchas partes móviles, incluidas las implicaciones fiscales, que abordamos estructurando sus inversiones de manera fiscalmente eficiente.  También garantizamos una cartera diversificada con la combinación adecuada de inversiones públicas y privadas. Esta experiencia destacó la importancia de construir relaciones sólidas con los clientes.

En esta industria, hay ciertas cosas que no hace falta decir: es necesario tener conocimientos, ser confiable, tener experiencia y estar respaldado por un equipo sólido. Éstas son las expectativas básicas para ser un asesor financiero sólido. Pero más allá de eso, lo que realmente te distingue es tu capacidad para construir relaciones reales y duraderas. Las personas derivan a otros a profesionales en los que realmente confían y con los que disfrutan trabajar. Ese tipo de confianza no se construye a través de correos electrónicos o formularios rápidos, sino con el tiempo a través de interacciones consistentes y significativas.

Las relaciones importan. Para servir verdaderamente bien a alguien, es necesario comprender algo más que su situación financiera. Tienes que conocer su historia, sus puntos débiles, sus objetivos y sus pasiones. Cuanto más profunda sea esa relación, más valor podrás aportar y más probabilidades tendrás de convertirte en un socio confiable a largo plazo. Las relaciones sólidas no sólo conducen a mejores resultados para el cliente, sino que también hacen que el trabajo sea más satisfactorio y sostenible a largo plazo.

Océano Azul: ¿Qué valores o principios fundamentales cree usted que todo gran profesional debería defender, independientemente de su área de práctica?

Rich Woo: En el corazón de nuestra firma se encuentran tres valores fundamentales: REI, que significa relaciones, excelencia e integridad. Creemos que detrás de cada nombre hay una persona real, alguien merecedor de dignidad y cuidado. Ese principio se aplica no sólo a nuestros clientes, sino primero a nuestro equipo. Si invertimos en nuestra gente, la apoyamos y la capacitamos bien, ellos, a su vez, cuidarán de nuestros clientes de la mejor manera posible. Las relaciones no son transaccionales para nosotros, son fundamentales. Tratamos a nuestros clientes y colegas con el mismo nivel de atención y respeto, esforzándonos siempre por comprenderlos y servirlos como personas completas, más allá de sus roles.

Para nosotros, la excelencia no se trata de recompensas ni de reconocimiento; se trata de quién eres cuando nadie te observa. Uno de los mejores ejemplos de esto es una compañera de equipo, Jennifer McGowan, que se unió a nosotros más adelante en su carrera. Con décadas de experiencia, continúa yendo más allá. Ella es la primera en llegar, la última en irse y siempre piensa un paso adelante. Ella no lo hace por elogios; lo hace porque es quien es. Ese tipo de compromiso está directamente relacionado con la integridad: presentarse de manera constante, ser honesto y cumplir con un alto estándar, independientemente de que alguien más lo mire o no. La integridad es rendir cuentas, y esa es una mentalidad que vivimos todos los días.

Océano Azul: ¿Cuáles son algunos conceptos erróneos comunes que la gente tiene sobre su campo de trabajo?

Rich Woo: Existe una gran idea errónea de que los asesores financieros sólo están aquí para administrar su dinero o brindarle una estrategia de inversión. Eso es parte de ello, pero un buen asesor hace mucho más. No solo gestionamos carteras, ayudamos a gestionar el comportamiento y ayudamos a los clientes a alcanzar objetivos y resultados importantes. Los estudios han demostrado que, a largo plazo, los inversores individuales tienden a tener un rendimiento inferior al del mercado. No es porque no sean inteligentes, sino por la toma de decisiones emocionales. Cuando los mercados caen, el miedo entra en acción. Incluso las personas que saben que deben mantener el rumbo a menudo terminan vendiendo. Es la naturaleza humana. Así como un entrenador personal le ayuda a mantenerse comprometido con sus objetivos de salud, un asesor financiero le ayuda a cumplir el plan cuando las cosas se ponen difíciles.

Más allá de las inversiones, la verdadera planificación financiera consiste en construir un marco que respalde sus objetivos de vida reales: ahorrar para la educación de sus hijos’, jubilarse cómodamente, cuidar a sus padres ancianos y proteger a sus seres queridos si algo le sucede. Un portafolio sin un plan es como tener una membresía de gimnasio sin rutina de ejercicios. Se trata de ser intencional. No puedes arreglar tu salud con un jugo verde al día ni mantener una relación con un mensaje de texto mensual. Y no se puede construir una seguridad financiera duradera simplemente invirtiendo sin una estrategia clara. Se necesita coherencia, claridad y la orientación adecuada para que todo funcione.

Océano azul: ¿Qué es algo único que ofrece a sus clientes, especialmente cuando los asesora en decisiones financieras importantes o transiciones de vida?

Rich Woo: En Socios de planificación de CatalystTrabajamos con muchos ejecutivos y emprendedores que están construyendo algo significativo, ya sea un negocio, un producto o un objetivo personal. En esencia, nos vemos a nosotros mismos como el “catalizador”, el agente que ayuda a acelerar la transformación. Esto significa que no solo ofrecemos planificación financiera; buscamos activamente formas de conectar a nuestros clientes con personas, ideas y oportunidades que hagan avanzar su visión. Desde organizar cenas jeffersonianas hasta hacer presentaciones reflexivas, nuestro objetivo es construir una comunidad real. En un mundo donde la conexión genuina es cada vez más rara, creamos espacio para la colaboración, la conversación y el crecimiento. Ya sea que alguien encuentre un nuevo socio comercial, contrate a un miembro clave del equipo o forme una nueva amistad, vemos esos momentos tan valiosos como cualquier estrategia de inversión.

Otra área en la que agregamos valor es a través de un enfoque profundo en la estrategia fiscal, algo que muchos clientes pasan por alto. La mayoría de la gente piensa en los impuestos sobre la renta, pero a menudo se olvida de los impuestos sobre las ganancias de capital y el patrimonio, que pueden erosionar silenciosamente la riqueza con el tiempo. Utilizamos herramientas inteligentes y subutilizadas, como indexación directa y fondos asesorados por donantes, para ayudar a los clientes a proteger y preservar lo que han construido.  

Uno de mis mentores dijo una vez que el mayor rendimiento de su cartera no proviene del mercado, sino de lo bien que gestiona los impuestos. Ese es un principio que tomamos en serio y que incorporamos en cada plan que creamos.

Océano azul: ¿Cómo mantener la perspectiva y la resiliencia al guiar a los clientes en momentos estresantes o inciertos?

Rich Woo: La resiliencia y la perspectiva, especialmente en tiempos inciertos, comienzan por alejarse del ruido. Las noticias a menudo están diseñadas para provocar miedo porque eso es lo que impulsa los clics. Si bien algunos titulares son realmente preocupantes, la exposición constante puede nublar su capacidad de pensar con claridad. Por eso me propongo desconectarme periódicamente. Intento evitar el ciclo doom-scroll para poder mantenerme centrado, concentrado y listo para resolver problemas. Crear ese espacio mental me ayuda a mostrarme con claridad ante mi trabajo, mi equipo y mis clientes.

En muchos sentidos, guiar a los clientes a través de la incertidumbre es muy parecido a ser padres. Como padre de tres niños pequeños, aprendí el valor de la regulación emocional. Antes de reaccionar, respira, haz una pausa y vuelve a centrarte. Lo mismo ocurre durante la volatilidad del mercado. Intentamos ser proactivos educando a los clientes desde el principio de que las oscilaciones son normales y que el plan no tiene por qué cambiar sólo porque el mercado lo haga. A menudo les explico datos históricos, como por ejemplo cómo el accidente de 2008 se recuperó drásticamente en apenas unos años, para demostrar que mantener la calma y la estabilidad generalmente da sus frutos.

Incluso con preparación, el miedo todavía puede aparecer. Cuando los clientes están ansiosos, es importante dejarles expresar sus inquietudes y luego devolver suavemente la conversación al plan. Aquí es donde realmente importa mantener los pies en la tierra— cuando estoy tranquilo, es más probable que ellos también se mantengan tranquilos. No es una conversación única; es un proceso a largo plazo de confianza y crecimiento. Mi papel es ser una guía constante para recordarles que hemos planeado esto, lo hemos visto antes y que no están solos a la hora de afrontar lo que venga después.

Océano azul: ¿Qué consejo le ofrecería a los aspirantes a profesionales que ingresan a la profesión hoy en día?

Rich Woo: Para cualquiera que ingrese a la profesión hoy en día, mi primer consejo es simple: haz lo que dices que vas a hacer. Suena básico, pero es sorprendentemente raro. Todos los días, la gente hace pequeñas promesas como “te enviaré un mensaje de texto con ese enlace”, “te lo devolveré”, “te tengo la próxima vez” y luego no las cumple. Cuando haces un seguimiento y un cumplimiento constantes, te destacas. La gente se da cuenta. Genera confianza y señala confiabilidad. En un mundo donde eso es cada vez menos común, simplemente ser alguien que hace lo que dice ya te pone por delante.

El segundo consejo es el siguiente: busca los puntos débiles y resuélvelos antes de que te lo pidan. Ya sea que trabajes para un jefe, un cliente o en un equipo, si puedes identificar un problema y quitárselo a alguien sin que nadie te lo pida, te volverás indispensable. No tiene por qué ser nada grande. Podría ser tan pequeño como ayudar a automatizar una tarea repetitiva o filtrar correos electrónicos. Pero si haces eso consistentemente, 30 o 40 veces al año, año tras año, llegarás más lejos que la mayoría. La mayoría de la gente espera a que le digan qué hacer. ¿Los pocos que anticipan las necesidades y actúan sin que se les pregunte? Ésos son los que realmente destacan.

Océano azul: ¿Qué pasatiempos o intereses disfrutas fuera del trabajo?

Rich Woo: Siempre he sido una persona curiosa, alguien a quien le encanta aprender y sumergirse en nuevas experiencias. Un amigo de la escuela secundaria dijo eso sobre mí recientemente cuando nos reencontramos después de 20 años, y todavía suena cierto. Ya sea viajar, probar nuevos alimentos, improvisar o simplemente adquirir habilidades aleatorias, disfruto el proceso de descubrir y hacer. Hoy en día, esa curiosidad aparece principalmente en el tiempo que paso con mis hijos, como explorar nuevos parques, enseñarles pequeñas habilidades para la vida o convertir las tareas cotidianas en aventuras compartidas. El otro día le enseñé a mi hijo de cinco años a encerar nuestra puerta de entrada de madera. Ninguno de nosotros lo había hecho antes, así que lo buscamos y lo descubrimos juntos. Son esos momentos —enseñar, aprender, reír— los que hacen que las tareas ordinarias parezcan significativas.

Fuera del tiempo en familia, disfruto jugando al golf. Es un juego de disciplina y concentración, y me encanta estar en la naturaleza. También leo mucho, tanto libros completos como resúmenes, sobre una amplia gama de temas. Y estoy activo en la comunidad de mi iglesia, lo que me ayuda a mantenerme con los pies en la tierra. Entre la familia, la fe, el golf, la lectura y un poco de mantenimiento del hogar a base de prueba y error, nunca hay un momento aburrido. En todo caso, el desafío es simplemente encontrar suficientes horas en el día.

Océano azul: ¿Existe algún principio rector, filosofía o cita que haya influido significativamente en su carrera y su vida?

Rich Woo: Una cita que ha tenido un impacto duradero en mí es de Aristóteles: “Somos lo que hacemos repetidamente. Por tanto, la excelencia no es un acto sino un hábito.” Esa idea ha moldeado mi forma de pensar sobre la disciplina y la consistencia, no sólo en mi carrera, sino en la vida en su conjunto. Dos libros que realmente me dieron vida a este concepto son Hábitos atómicos por James Clear y El poder de los hábitos por Charles Duhigg. Ambos enfatizan que el éxito no proviene únicamente de la motivación, sino de los sistemas y rutinas que incorporamos a nuestra vida diaria.

Pienso mucho en los hábitos, en cómo se forman, en cómo se rompen y en cómo moldean en quiénes nos convertimos. Nos gusta creer que alcanzaremos nuestras metas, pero más a menudo recurrimos a nuestros sistemas. Son las acciones pequeñas y repetidas las que mueven la aguja con el tiempo. Las victorias individuales pueden ir y venir, pero nuestros hábitos determinan la trayectoria a largo plazo de nuestro trabajo, nuestras relaciones y, en última instancia, nuestro carácter. Eso es algo sobre lo que reflexiono a menudo y trato de construir mi vida en torno a ello.

Conclusión

La historia de Rich Woo es un poderoso recordatorio de que el éxito no sólo se mide en números sino en la profundidad de nuestras relaciones y la integridad que aportamos a nuestro trabajo. Desde superar una tragedia personal hasta construir una práctica financiera impulsada por una misión, Rich encarna la resiliencia, la excelencia y el servicio. Ya sea guiando a los clientes a través de decisiones complejas o creando espacios para una comunidad auténtica, continúa redefiniendo lo que significa generar verdadera riqueza. A través de su libro, podcast y acciones cotidianas, Rich nos desafía a centrarnos en lo que realmente importa y a vivir y liderar con propósito.