Blue Ocean Global Technology entrevista a Matt Chancey | Fundador de Tax Alpha Companies

Matt Chancey, CFP® es el fundador de Impuesto a las empresas alfa, especializada en estrategias avanzadas de mitigación de impuestos para personas de altos ingresos y alto patrimonio neto. Su firma ayuda a los clientes a reducir o eliminar impuestos mediante la reinversión en sociedades institucionales de capital privado, crédito y capital de riesgo.

Con experiencia en finanzas, emprendimiento en dispositivos médicos y bienes raíces, Mate combina experiencia práctica con un profundo conocimiento fiscal. Planificador financiero certificado™ desde 2009, es un orador y educador reconocido a nivel nacional, con artículos en Forbes, CNBC, WSJ, Fox News y más.  

En 2024, Matt pasó a formar parte de la marca Forbes con su libro debut: Soluciones Tax Alpha. Su creencia central: reinversión inteligente + estrategia fiscal = riqueza duradera.

Océano azul: Cuéntanos sobre tu trayectoria profesional. ¿Qué te inspiró a seguir esta carrera y qué continúa alimentando tu pasión por la profesión hoy en día? 

Matt Chancey: Mi viaje comenzó con una beca de fútbol que me dio acceso a la universidad. Me uní a una fraternidad que me expuso a un mundo que no había visto mientras crecía. Muchos de mis compañeros provenían de familias de médicos, abogados y empresarios. Ese entorno fue inspirador y cambió mi forma de ver el éxito.  Me di cuenta de que no tenía que depender del atletismo para construir una vida significativa. Podría hacerlo a través de la educación, el trabajo duro y la perseverancia.  

Obtuve una licenciatura en Estudios Legales con planes de asistir a la facultad de derecho, pero un hermano de fraternidad me presentó una oportunidad en ventas de atención médica. Acepté el trabajo y desempeñé algunos roles antes de cofundar una empresa de equipos médicos. Después de una salida exitosa, me encontré con dinero pero no con los conocimientos financieros para administrarlo sabiamente. Así que decidí aprender sobre ello. Regresé a la Universidad de Central Florida, obtuvo una certificación en planificación financiera y exploró varios caminos en finanzas, incluidos seguros, planificación patrimonial y estrategia fiscal.  

Me apasionó la planificación fiscal, especialmente para personas con alto patrimonio neto y altos ingresos. Con el tiempo, me sentí atraído por las asociaciones privadas, especialmente por la forma en que combinan oportunidades con ventajas fiscales. Hoy me centro en conectar a socios limitados con socios generales fuertes en inversiones fiscalmente eficientes. Trabajamos en estrecha colaboración con contadores públicos, abogados, corredores de bienes raíces comerciales y profesionales de fusiones y adquisiciones para crear valor donde más importa.  

Educamos a esos profesionales sobre los beneficios del derecho de asociación a través de educación continua, conferencias, seminarios web y conversaciones individuales. La confianza real se construye con el tiempo a través del trabajo duro, haciendo las preguntas correctas y priorizando a las personas. Eso es lo que me mantiene adelante.

Océano azul: Su trabajo abarca ganancias de capital, impuestos sobre el patrimonio, programas de CRA y más. ¿Cómo es un día típico para ti? 

Matt Chancey: Hoy en día, estoy menos involucrado en las interacciones diarias con los clientes y más concentrado en dirigir el negocio. Una gran parte de eso ha sido aprender a contratar a las personas adecuadas, delegar de manera efectiva y confiar en que mi equipo cumplirá. Esto me ha permitido centrarme en la estrategia—decidir hacia dónde nos dirigimos, qué productos priorizar y en qué códigos fiscales u oportunidades de planificación nos apoyamos.

Un día típico para mí implica identificar socios estratégicos que ya trabajan con nuestros clientes ideales. Por ejemplo, una empresa inmobiliaria y de urgencias con miles de propietarios de negocios con un alto patrimonio neto podría ofrecer un seguro básico, pero no la planificación avanzada que ofrecemos. Esto crea espacio para una colaboración valiosa. Abordamos estas relaciones con una mentalidad beneficiosa para todos para complementar a nuestros socios.

La mayor parte de mi tiempo lo dedico a construir y fortalecer esas asociaciones para el crecimiento a largo plazo y el éxito compartido.

Océano azul: La legislación fiscal evoluciona constantemente, especialmente para personas e inversores con un alto patrimonio. ¿Qué desarrollos recientes o cambios próximos le entusiasman o le preocupan más?  

Matt Chancey: En este momento, uno de los avances más importantes es la posible extensión de la Ley de Reducción de Impuestos y Empleos (TCJA), que expirará a fines de 2025. Durante los últimos ocho años, hemos construido nuestra planificación, herramientas y estrategias en torno al marco introducido por la legislación. Si se pone fin sin reemplazo, muchas de estas disposiciones retrocederían y crearían cambios importantes en la planificación fiscal.

Hay un impulso creciente detrás de una propuesta llamada informalmente “Big Beautiful Bill”, que parece destinada a ampliar y posiblemente mejorar la TCJA. Si eso sucede, daría continuidad al código tributario por otros ocho años y potencialmente haría que algunos elementos fueran permanentes.  

Ese tipo de estabilidad sería una gran victoria. Hemos pasado años dominando las reglas actuales, y tener un entorno legal consistente nos permitiría seguir aplicando lo que ya funciona, en lugar de reconstruir desde cero.  

Océano azul: Se ha ganado una sólida reputación por ofrecer estrategias impactantes. ¿Cómo pueden usted y su equipo seguir estando a la vanguardia en una industria altamente competitiva?

Matt Chancey: Nos centramos menos en perseguir el ruido y más en construir relaciones reales. En un mundo impulsado por clics, me gusta e interacciones superficiales, nos hemos mantenido comprometidos con conexiones significativas cara a cara. En ese sentido soy de la vieja escuela. Creo en pasar tiempo con personas que están profundamente involucradas en el trabajo y pueden ofrecer una visión y confianza reales. Ese enfoque nos ha ayudado a construir asociaciones duraderas.

Nos mantenemos a la vanguardia alineándonos con expertos como abogados y contadores públicos que viven y respiran el lado legislativo de los impuestos y las finanzas. En lugar de duplicar esfuerzos, nos basamos en su interpretación y nos centramos en aplicar los conocimientos a las necesidades de nuestros clientes’. Se trata de trabajar inteligentemente. Se da trabajo duro, pero rodearse de las personas adecuadas y saber cómo aprovechar su experiencia es lo que crea una ventaja a largo plazo.

Océano azul: En su opinión, ¿qué valores o principios fundamentales cree usted que todo gran profesional debería defender, independientemente de su área de práctica?

Matt Chancey: No soy una persona particularmente fuerte basada en la fe, pero sí creo en la Regla de Oro: tratar a los demás como uno querría ser tratado por ellos. Ya sea para ser amable con un servidor o para permitir que alguien se incorpore al tráfico, los pequeños gestos importan. Mejoran la vida diaria y reflejan quién eres cuando nadie te mira.

También creo que el mundo mejora cuando más personas alcanzan la estabilidad financiera. Al final del día, ser una buena persona no requiere grandes actos.  Se trata de presentarse con amabilidad, integridad y empatía.

Océano azul: ¿Cuáles son algunos conceptos erróneos comunes que la gente tiene sobre su campo de trabajo?

Matt Chancey: Un gran error es pensar que el capital privado es puramente una cuestión de ganancias a cualquier costo. Algunas personas lo imaginan como frío o despiadado, pero esa no es la realidad para todos en el espacio. Como en cualquier industria, hay actores buenos y malos. Nos vemos del lado que prioriza la integridad, la transparencia y el valor a largo plazo.

También hay muchos malentendidos en torno a los impuestos y la planificación fiscal. Muchos asumen que se trata de encontrar lagunas legales para evitar pagar lo que se debe. En realidad, la estrategia fiscal responsable consiste en utilizar las herramientas que proporciona el sistema para reinvertir capital de maneras que generen un impacto real, ya sea iniciando un negocio, financiando el desarrollo inmobiliario o donando a organizaciones benéficas. Estas inversiones directas a menudo generan un impacto más tangible e inmediato.

También contribuyen a la economía en general a través del empleo, la vivienda, la innovación y nuevas fuentes de ingresos fiscales.  

Se trata de poner el dinero a trabajar de forma más eficiente e intencional. Eso es una gestión inteligente. Cuando se hace bien, es una forma de alinear el dinero con el propósito y generar un crecimiento a largo plazo impulsado por valores.

Océano azul: ¿Qué valor distintivo aporta a sus clientes, especialmente cuando gestionan situaciones complejas o de alto riesgo?

Matt Chancey: Uno de los desafíos más pasados por alto en los negocios es la gestión de personas. Cada uno aporta su propia historia, mentalidad, experiencias e incluso factores estresantes diarios en el trabajo. Como líder, mi trabajo es involucrarme con la empatía y al mismo tiempo mantener un estándar claro. Esa autoconciencia es importante. Gestionar a las personas de forma eficaz es un multiplicador. Establece el tono de cómo se desempeña el equipo bajo presión.

El liderazgo consiste en establecer el estándar. Debes predicar con el ejemplo y estar dispuesto a hacerlo haz el trabajo tú mismo. La cultura no se crea a través de palabras; se cultiva con el tiempo mediante acciones consistentes. No puedes pedirle a alguien que haga algo que tú mismo no estás dispuesto a hacer.

Una parte fundamental para construir un negocio y una cultura organizacional sólida es aprender cada trabajo a lo largo del camino. No creo en pedirle a nadie que haga algo que yo no haría.  Ese liderazgo práctico genera credibilidad y ayuda a dar forma a una cultura fuerte. Valoramos la iniciativa y la apropiación, pero eso debe estar respaldado por una remuneración y un apoyo justos. Se trata de formar un equipo que se sienta confiable, empoderado y genuinamente involucrado en la misión. Los clientes sienten esa diferencia, especialmente cuando hay mucho en juego.

Océano azul: ¿Cómo mantener la resiliencia emocional y psicológica al manejar casos sensibles o de alta presión?

Matt Chancey: La resiliencia se reduce a la experiencia y la preparación. A menudo lo comparo con ser piloto de aerolínea. Cuando vuelas con ellos, ya han aterrizado en todas las condiciones imaginables. Pero para el piloto, lo que a los pasajeros les resulta turbulento es algo rutinario para ellos. De manera similar, después de años de manejar casos complejos, uno comienza a esperar lo inesperado y deja de asumir que las cosas saldrán perfectamente.

No soy optimista por naturaleza. Tengo tendencia a anticipar lo que podría salir mal. Esa mentalidad defensiva me permite estar preparado. Abordo cada situación con planes de contingencia y, cuando las cosas van bien, es una ventaja. Este enfoque me ha ayudado a mantenerme sensato, concentrado y listo para afrontar lo que venga.

Océano azul: ¿Qué consejo le ofrecería a los aspirantes a profesionales que ingresan a la profesión hoy en día?

Matt Chancey: Cuando era más joven, no pensaba en tendencias futuras ni en industrias emergentes. Sólo estaba tratando de salir adelante. Mirando hacia atrás, desearía haber desarrollado antes una mentalidad con visión de futuro: preguntarme hacia dónde se dirige el mundo y cómo posicionarme para ello. El panorama empresarial se está volviendo cada vez más complejo y la previsión estratégica se está volviendo más esencial que nunca.  

Un camino que consideraría seriamente si estuviera empezando de nuevo es el emprendimiento mediante adquisiciones. En lugar de construir una empresa desde cero, se trata de comprar una pequeña o mediana empresa existente y rentable y desarrollarla. Estas empresas ya tienen clientes, ingresos, empleados y tal vez incluso varias ubicaciones. Está en funcionamiento. Tu trabajo es aprender la operación, mejorarla y crecer. Lo sorprendente es lo accesible que puede ser la financiación para el acuerdo adecuado.  Miles de propietarios jubilados buscan a alguien inteligente y motivado para llevar adelante su legado. Para aquellos con energía, visión y voluntad de aprender, es una forma poderosa y a menudo pasada por alto de construir algo significativo.

Océano azul: ¿Qué pasatiempos o intereses disfrutas fuera del trabajo?

Matt Chancey: Hace unos años habría dicho que no tenía ningún pasatiempo. Crecí practicando deportes, pero a medida que crecí, el desgaste me alcanzó. Fue entonces cuando descubrí las carreras. Me da la misma ventaja competitiva y la misma descarga de adrenalina que disfruté de los deportes—solo que sin el esfuerzo físico.  

Este hobby ha sido más gratificante de lo que esperaba inicialmente. Dirigir un negocio complejo significa que su mente está siempre ocupada con llamadas, correos electrónicos, mensajes de texto, informes, decisiones y responsabilidades continuas.  Pero cuando estoy en un coche de carreras, todo eso se apaga. Toda tu atención debe estar en el vehículo, la pista y el momento. Es lo más parecido que he encontrado a un verdadero reinicio mental. También me he metido en el fútbol de fantasía, lo que aprovecha mi lado analítico. Es una combinación divertida de estadísticas, estrategia y competencia amistosa. Es otra salida que me mantiene alerta de una manera diferente.

Océano azul: ¿Existe algún principio rector, filosofía o cita que haya influido significativamente en su carrera y su vida?

Matt Chancey: He tomado algunas decisiones poco convencionales en la vida. Tengo 52 años, nunca me he casado y eso me ha permitido invertir todo en construir algo significativo. Puede que no tenga una familia propia, pero empleo a personas que sí la tienen, y ver cómo nuestro trabajo impacta sus vidas y el futuro de sus hijos’ es algo de lo que me siento orgulloso. Crecí en la pobreza, criado por padres sin educación, y desde muy temprano supe que nunca quería volver a eso. Ese miedo me empujó a trabajar sin descanso, con inteligencia y con ahínco.  

Cuando la gente habla de “equilibrio entre vida laboral y personal”, no estoy convencido de que realmente exista en los niveles más altos. La grandeza exige compensaciones. Si quieres construir algo excepcional, se requiere compromiso, concentración, disciplina y voluntad de sacrificarte en otra parte. Probablemente ya he trabajado más horas que la mayoría de la gente antes de jubilarse. No porque tuviera que hacerlo, sino porque podía. El tiempo, no el dinero, es la moneda real que cada uno tiene para elegir dónde gastarlo. No puedes ser de clase mundial en todo a la vez. No creo en el mito de que puedes “tenerlo todo”.

Conclusión

La historia de Matt Chancey refleja su enfoque de la vida. Destaca su resiliencia, adaptabilidad y visión a largo plazo. Desde ser el primero de su familia en asistir a la universidad hasta afrontar las complejidades de las finanzas privadas, ha tomado decisiones audaces y reflexivas en todo momento. No siguió un camino convencional; construyó el suyo propio manteniéndose firme, apostando por sí mismo y permaneciendo abierto al cambio. Esa mentalidad ha dado forma no sólo a su éxito sino también al impacto que sigue teniendo en la vida de los demás.