Blue Ocean Global Technology entrevista a Patrick DeBattista | Coach financiero, educador y orador global

Patricio es el primer entrenador financiero a tiempo completo de Malta con 20 años de experiencia estudiando y trabajando en finanzas. En 2023, fundó Finance For You, una comunidad creada para democratizar el conocimiento financiero para todos y ayudar a las personas a administrar sus finanzas. Es titular de un CFA y Contador Público Certificado con Maestría en Análisis Financiero y Contabilidad. Anteriormente ocupó cargos directivos trabajando en Asesoría Empresarial en Deloitte y RSM. También vivió y trabajó en Londres y España. Patrick organiza sesiones individuales de coaching financiero y ofrece programas de bienestar financiero a empresas que desean invertir en el futuro financiero de sus empleados’. Patrick es profesor en la Universidad de Malta, MCAST y en varias escuelas de negocios a nivel de maestría y ACCA. Patrick promueve la alfabetización financiera colaborando con plataformas de medios globales a través de charlas públicas, videos, artículos y apariciones en podcasts. De cara al futuro, el objetivo de Patrick es ser la voz de las finanzas personales en Europa.

Blue Ocean: ¿Podrías contarnos sobre tu trayectoria profesional y qué te llevó a convertirte en coach financiero, educador y orador global?

Patricio: Pasé los últimos 20 años estudiando y trabajando en finanzas. Comencé como contador de profesión, en impuestos. Después de ascender a gerente de impuestos en BDO, decidí que quería un cambio. Me fui al extranjero, completé mi segundo máster en España y luego regresé a Malta para vivir y trabajar en puestos directivos en Deloitte. También trabajé en varias entidades de capital privado, incluida una empresa sudafricana, razón por la cual conozco Ciudad del Cabo. Eso me dio una perspectiva más amplia sobre las finanzas globales.

Desde muy joven me topé con la docencia y comencé a dar conferencias. Cada vez que enseñaba, veía a la gente luchar con conceptos financieros básicos. Lo que me resultó fácil, como el flujo de caja y la capitalización, me di cuenta de que la gente tendría dificultades internas. Después de muchos años de trabajar y ascender en la escala corporativa, obtuve una calificación CFA mientras estaba en Deloitte. Más tarde pensé: ¿por qué no combinar mi experiencia en contabilidad, asesoramiento y conferencias en una práctica holística de coaching financiero que tenga un impacto? Desde entonces, he creado mi canal de redes sociales, he entrenado a personas y he cumplido. Actualmente, ofrezco programas de bienestar financiero para empresas y colaboro con instituciones.

Blue Ocean: Como coach financiero y educador, ¿cómo es un día típico para usted?

Patricio: Cada día es completamente diferente al anterior, e incluso dentro del día hago múltiples cosas. Por ejemplo, hoy comencé con una sesión de bienestar financiero de tres horas para una empresa en nuestra isla hermana en Gozo. Luego regresé y tuve una sesión individual con un cliente, ayudándolo con su plan financiero. Más tarde ese mismo día, di una conferencia sobre finanzas para una maestría durante otras tres horas. Después de esta entrevista, me dirigiré a un evento donde hablaré sobre finanzas personales.

En esencia, mis actividades tienen sus raíces en la educación y nunca hay un momento aburrido. Es un privilegio poder hacer muchas cosas diferentes con distintas personas y conocer a cientos de ellas a diario. Algunos días siento que me estiro demasiado y me reservo demasiado, lo cual es un problema.

Blue Ocean: En la industria financiera, ¿cuáles son algunas tendencias interesantes que espera y cómo cree que se desarrollarán a lo largo de los años?

Patricio: Creo que el principal es el gran cambio en el auge de las plataformas de inversión accesibles. En mi época, no podíamos invertir digitalmente en el S&P 500 en acciones individuales de forma fraccionada. No estaba a nuestro alcance como lo está hoy. Ese es un desarrollo hoy en día con el que puedes invertir €50 o $50 y hacer crecer lo que tienes. Incluso puedes pagarte a ti mismo primero con un salario bajo, lo cual es genial. Por otro lado, en mi opinión también es un arma de doble filo porque muchas personas se lanzan sin el conocimiento adecuado. Algunas de estas plataformas están siendo gamificadas, lo que podría provocar decisiones emocionales tomadas a partir del pensamiento a corto plazo y conducir a un exceso de comercio.

En el futuro, he visto que más instituciones y entidades se encargan de empezar a educar al público. Entre ellos se incluyen Girl Power Talk y algunas entidades reguladoras como la Autoridad de Servicios Financieros de Malta. Si bien puede que no sea su actividad principal, difundir el conocimiento es una causa noble. Esto se debe a que ven que estas tendencias cotidianas de los inversores podrían ser beneficiosas. Sin embargo, si se hace mal, podría ser catastrófico; de ahí la necesidad de educación. Espero que esta tendencia vaya en una dirección más positiva.

Blue Ocean: ¿Cuál cree que es la clave de su éxito y cómo mantenerse a la vanguardia en la industria financiera?

Patricio: La forma en que transmito mensajes ha cambiado a lo largo de los años. Antes estudiábamos y leíamos libros de texto. Usábamos un lenguaje complicado y, cuanto más complicado era, creíamos que sonábamos más inteligentes, al menos en mi caso. He cambiado completamente de rumbo para convertirme en este tipo con una camiseta blanca que explica conceptos a la gente como si tuvieran 10 años.

Mi mantra ha sido la capacidad de simplificar conceptos complejos de manera que la gente pueda entenderlos. Si no, entonces necesitas cambiar tu mensaje. Esa simplicidad de alguna manera ha tocado la fibra sensible de la gente y ha hecho que mi mensaje sea identificable. Mezclo ciertos aspectos que tradicionalmente no se mezclaban en las finanzas. Creo que a la gente le gusta escucharme porque hago cosas poco convencionales como escribir contenido, grabar videos, publicar regularmente y hablar en términos sencillos. Es un poco como ver a alguien haciendo cosas diferentes a las que no estás acostumbrado desde la perspectiva de un analista financiero corporativo.

Océano Azul: ¿Cuál cree usted que es la mayor necesidad financiera en la que aún cae la gente? ¿Cómo intentas cambiar eso?

Patricio: Hay que ser rico para invertir, o invertir es para los ricos, o no podremos lograr la libertad financiera. Me atrevo a decir que estar arruinado es un estado temporal. Existe esta cita de que estar arruinado es una situación temporal, pero permanecer arruinado es una decisión. A veces imparto talleres a personas desfavorecidas o que han pasado por momentos difíciles. He pasado por momentos financieros difíciles y es difícil salir de ellos.

En Malta tenemos un nivel salarial mínimo. Una vez le di un taller a una empresa manufacturera y había un grupo de personas que recibían un salario un poco superior al mínimo. Les decía que era posible ahorrar, invertir y lograr mucho. Uno de ellos me detuvo y me preguntó si yo era una de esas personas que son ‘pensadores del futuro’. Estuve de acuerdo porque creo que deberías pensar en tu futuro financiero. Él dijo: “Todo eso está muy bien, pero cuando luchas por pagar las cuentas, cuando estás divorciado o cuando intentas alimentar a tus hijos, no piensas en el futuro. Piensas en el presente.”

Aún así, después de decir eso, creamos un plan financiero. Le pregunté sobre sus ingresos, gastos y cuánto podría ahorrar ese mes. Dijo 10 euros. Le dije que ahorrara esa cantidad en ese mes y repitiera el mes siguiente. En febrero había salvado a 20. Empezó a ganar confianza y se volvió consistente, aunque lo veía como un juego. Antes de darse cuenta, a finales de año había ahorrado 500 euros y podía empezar a invertir.

Es difícil cambiar tu forma de pensar porque cuando crees que estás arruinado o que no puedes lograrlo, la respuesta predeterminada es no, seguro. Cuando intentas encontrar, explorar y aprender, tu mente automáticamente comienza a entrar en modo “cómo puedo hacer esto”.

Océano Azul: Fuera de la identificación, ¿qué dirías que es algo único que ofreces, ya sea cuando enseñas o hablas en general?

Patricio: Me han hablado del aspecto del carisma. No vas a vender un producto, sino a hablar con la gente, a educar y a retribuir. Lo que descubrí a lo largo de este viaje en el que he estado es que cuando das algo que te apasiona, da sin esperar nada a cambio. Simplemente estás compartiendo conocimiento.

Lo que he hecho, y sigo haciendo, es dar clases a 10, 15 o 20 personas en la universidad. Pensé que siempre solían amarlo y participar en ello. ¿Por qué no replicarlo y ampliarlo a una audiencia global? Eso es exactamente lo que hago con mi contenido. En ese caso, creo que el mensaje principal que diría es que cuando das algo que agrega valor sin esperar nada a cambio, los resultados de alguna manera llegan. De las formas más inesperadas, obtendrás oportunidades como esta que aparentemente surgen de la nada a través de una reunión inocua con alguien que vive en Pensilvania y va a Nueva York.

Océano Azul: ¿Tienes algún pasatiempo o interés fuera del trabajo? ¿Cómo te ayudan a mantener el equilibrio entre la vida laboral y personal?

Patricio: El equilibrio entre vida laboral y personal es un término difícil de alcanzar. No tengo mucho equilibrio, pero es algo en lo que estoy trabajando. Lo que hice, sin embargo, fue fijarme un tema cada año. Para 2025, eso fue salud física. El año pasado corrí hasta el suelo trabajando. Me despertaba a las 5 am y terminaba a las 7 pm todos los días. Si bien esa rutina funciona para algunas personas, a mí me pareció una locura. No puedo hacer eso consistentemente de lunes a domingo, así que pensé que algo tenía que cambiar. A principios de enero de este año comencé a hacer CrossFit y High Rocks. Es una tendencia aquí en Malta y, sinceramente, ha cambiado la vida.

A mí también me gusta leer. Me gustan más los audiolibros y podcasts, particularmente sobre la psicología del dinero, el comportamiento relacionado con el dinero y el liderazgo. Estos también alimentan directamente mi forma de entrenar y enseñar. También tengo a mi perro, a quien amo muchísimo. Es un perro rescatado y mi mejor amigo. Doy largos paseos aleatorios con él, que quizás veas en mis videos a veces, y de paso obtengo algunas de mis mejores ideas.

Océano Azul: ¿Tienes otras fuentes de felicidad e inspiración que puedas compartir con nosotros?

Patricio: Definitivamente, Billy, mi perro y mejor amigo, es un verdadero ejemplo de amor incondicional. Por supuesto, también hay familiares y amigos. Hoy estaba sentado en un taller dando una clase y alguien acaba de comentar: “Hombre, tus videos cambiaron mi vida y mi perspectiva” A veces puedo estar caminando por la calle al azar y alguien me detiene y me dice “Hola, gracias por tus videos. Aprendí mucho de ti y realmente lo aprecio.” Me hace feliz marcar una diferencia en la vida de las personas. Hacer que el conocimiento sea accesible para todos es mi fuente de felicidad.

Océano Azul: ¿Hay algo por lo que estés realmente agradecido?

Patricio: Sí. A la madura edad de 36 años, finalmente encontré mi propósito en la vida. Las personas caminan sonámbulas durante toda su vida sin encontrar un propósito en sus carreras. Había un chico, por ejemplo, con el que trabajaba y que contaba los días hasta jubilarse. Tenía un calendario y creía que había que esperar hasta los 65 o 67 años para descubrir tu propósito.

Océano Azul: ¿Cuál es una cita que encuentras que resuena profundamente en ti?

Patricio: No voy a hacer de esto una cuestión de dinero para variar. Mi amiga Olivia compartió una cita conmigo en un taller y me resonó. La cita era ‘Las únicas personas a las que necesitas impresionar en la vida son dos personas, tu yo de cinco años y tu yo de 85 años’. Tu yo de cinco años, porque cuando tienes cinco, estás lleno de esperanzas, sueños y aspiraciones sobre cómo sería el futuro. Así que haz que esa persona se sienta orgullosa de lo que te has convertido. Tu yo de 85 años, porque quieres recordar una vida vivida que sea plena y suficiente. Creo que la cita es muy poderosa y me dejó boquiabierto.

Océano Azul: ¿Qué consejo le darías a tu yo más joven?

Patricio: Lo que yo diría es empezar antes, pero también hacer algo que te resulte fácil y difícil para los demás. Si naciera para hacer dos cosas, probablemente serían enseñar y escribir. Si bien muchas personas sufren de glosofobia, no tuve dificultades para hablar en público sobre conceptos financieros simples. En cambio, me encantó.

Conclusión

Patrick De Battista encontró propósito y significado en la enseñanza de estructuras financieras complejas de maneras simples y poco ortodoxas. A través de su pasión, ha tocado innumerables vidas jóvenes y continúa causando un impacto global.