Blue Ocean Global Technology entrevista a John F. Thompson | CIMA®, CPWA®

• John Thompson siguió su pasión por comprender a las personas y sus historias, que naturalmente se convirtió en una pasión y habilidad para la planificación financiera y la gestión de activos después de la universidad.
• Está entusiasmado con las tendencias emergentes de la inteligencia artificial, el auge de los mercados privados y la expiración de las leyes fiscales que darán forma al panorama de la inversión.
• John cree que su enfoque integral y su enfoque de gestión de mitigación de riesgos los distinguen en la industria

Blue Ocean: Cuéntenos sobre su camino para convertirse en asesor patrimonial privado en Riqueza congruente. ¿Qué fue lo que inicialmente te atrajo de la industria financiera?

John Thompson: Comencé mi viaje en la universidad centrándome en las historias de las personas. Quería saber sobre su familia y su historia para entender más sobre quiénes son. Me fascinó el arte de contar historias y las diversas narrativas que dan forma a nuestro mundo. Sin embargo, a medida que profundicé en la mecánica del reportaje periodístico, descubrí que era demasiado formulado. Quería más desafío y diversidad en lo que haría por el resto de mi vida. Cambié mi especialidad a publicidad aunque eso tampoco estaba del todo bien. Después de graduarme, exploré varias vías que se alinearían con mis valores y objetivos, incluido el posible trabajo en el sector sin fines de lucro. Al final, me decidí por los servicios financieros después de una entrevista en Merril Lynch.

Unirme al programa de formación de Merrill Lynch fue un punto de inflexión en mi carrera. Las llamadas en frío fueron un desafío, pero inmediatamente descubrí que todo encajaba y me sentía cómodo con la planificación financiera y la gestión de activos. Aunque la empresa ofrecía un nombre respetado y cierta formación, me di cuenta de que el éxito dependía de la iniciativa individual. Esta realidad me inculcó un sentido de espíritu emprendedor.

A pesar de algunos años exitosos en Merril Lynch, descubrí que no estaba exactamente donde quería estar con mis valores y cómo dirigía mi negocio. Después de hablar con algunos amigos y colegas, trasladé mi negocio a una empresa que eventualmente se convirtió en Wells Fargo. Mis dos décadas en Wells Fargo y sus predecesores perfeccionaron aún más mis habilidades. Obtuve la designación de Analista Certificado en Gestión de Inversiones (CIMA) que se ofrece en Wharton School of Business. Esto me proporcionó información a nivel institucional que me permitió hacer la transición de mis clientes a un enfoque de gestión de inversiones basado en tarifas y centrado en la planificación.

A medida que mi carrera evolucionó, me sentí atraído a trabajar con dueños de negocios con un alto patrimonio. Reconocí la necesidad de tener experiencia en gestión patrimonial compleja. También entendí los desafíos que enfrentaban para equilibrar los valores, la familia y el éxito empresarial. Entonces, obtuve la designación de Asesor de Riqueza Privado Certificado (CPWA) en 2013.

Hoy, aprovecho mi experiencia y conocimiento en Congruent Wealth para trabajar en estrecha colaboración con propietarios de empresas para coordinar a sus consultores y profesionales en su red. En última instancia, hemos evolucionado hacia un enfoque de equipo con esos profesionales para brindar a las familias ricas propietarias de empresas soluciones y asesoramiento integrales.

Blue Ocean: ¿Puedes describir tu día típico como asesor patrimonial privado? ¿Cuáles son las responsabilidades y tareas clave involucradas? ¿Existen desafíos comunes que usted enfrenta? Si es así, ¿cómo los abordas habitualmente?

John Thompson: Como asesor patrimonial privado, mis días están estructurados para maximizar la eficiencia y abordar las necesidades de nuestros clientes. Hemos establecido bloques segmentados de reuniones con clientes a lo largo de la semana para tener amplias tareas administrativas y de seguimiento en el medio.
Generalmente comienzo mi mañana analizando las tendencias del mercado y las investigaciones, noticias y desarrollos relevantes para mantenerme informado sobre los posibles impactos para nuestros clientes. Si bien todo el equipo comienza mucho antes, nuestro trabajo en equipo comienza en nuestra reunión informativa a las 9:30. Discutimos proyectos en curso, abordamos consultas y delegamos tareas.

Las reuniones suelen comenzar alrededor de las 10 a. m. y varían desde consultas con clientes hasta discusiones con abogados y contadores sobre la necesidad de ese día. Muchas reuniones implican almuerzos para establecer relaciones significativas con los clientes y sus asesores.

Las jornadas administrativas están dedicadas a la investigación, la debida diligencia sobre las oportunidades de inversión y el perfeccionamiento de nuestros procesos operativos. También estamos invirtiendo en esfuerzos de marketing para ampliar nuestro alcance y resaltar nuestro enfoque integral de la gestión patrimonial.

Tradicionalmente hemos recurrido a referencias de boca en boca. Para abordar esta limitación, ahora estamos implementando una estrategia de marketing para hacer crecer nuestra marca y llegar a más clientes que se beneficiarían de nuestro enfoque holístico y no caerían en la trampa del modelo “ping-pong”

Blue Ocean: Como profesional experimentado en el sector de servicios financieros, ¿cuál es un desarrollo reciente o una tendencia emergente en la industria que le resulta particularmente interesante?

John Thompson: Siempre estoy entusiasmado por aprender. Quienes me conocen saben que siempre estoy leyendo sobre algo. Una tendencia reciente que me cautiva es la convergencia de múltiples fuerzas que están remodelando nuestros mercados y estrategias de inversión. Estamos presenciando cambios significativos, como el impacto del aumento de las tasas de interés y el rápido avance de la inteligencia artificial. Los debates en torno al potencial de la IA para revolucionar diversos sectores son intrigantes.

Junto con esto, los mercados se están volviendo más volátiles. Nos impulsa a reevaluar nuestras estrategias de inversión tradicionales. Estamos discerniendo una divergencia entre las empresas bien gestionadas y aquellas que luchan con deudas excesivas. Al mismo tiempo, desde una perspectiva de planificación, estamos en sintonía con los cambios inminentes en las leyes tributarias que entrarán en vigor en 2025. Su vencimiento puede afectar potencialmente las exenciones de impuestos sobre el patrimonio y los tramos impositivos; es por eso que estamos trabajando de manera proactiva con socios de planificación fiscal y socios abogados para identificar oportunidades para nuestros clientes.

Blue Ocean: ¿Cómo ha moldeado su experiencia su estilo y enfoque de liderazgo, y cómo han contribuido a su desarrollo profesional?

John Thompson: La industria de gestión patrimonial carece de capacitación formal en liderazgo. Conduce a una amplia gama de estilos de liderazgo. Esto crea desafíos dentro de los equipos, especialmente cuando las personalidades chocan. En mi puesto anterior con socios comerciales, enfrentamos limitaciones debido a estos factores.

Ahora, al frente de mi propia empresa, abordo activamente estas cuestiones. Incorporamos entrenadores y consultores para mejorar las habilidades de liderazgo, la toma de decisiones y la cultura del equipo. Las fuertes habilidades de liderazgo suelen ser un sello distintivo de los principales asesores. Por tanto, el desarrollo del liderazgo es crucial.

Otro desafío de la industria es la cultura de equipo. Los equipos de gestión patrimonial suelen tener una alta rotación, especialmente a nivel de personal. Además, existe una tendencia a que los principales asesores abandonen las grandes organizaciones para convertirse en asesores independientes. Esto sugiere una posible falta de liderazgo efectivo en estas grandes empresas.

Creo que esto se debe, tal vez, a un enfoque en el resultado final a expensas de los valores y los resultados del cliente. Empresas independientes como la nuestra, lideradas por personas con experiencias relevantes, ofrecen una oportunidad de marcar una mayor diferencia.

Nuestra empresa, Congruent Wealth, refleja esta filosofía. El nombre en sí significa alineación entre pensamientos, sentimientos, acciones y valores. Hemos experimentado los efectos negativos de la desalineación en el pasado. Por lo tanto, formar un equipo que viva y respire nuestros valores es primordial. Es muy importante que un equipo se responsabilice mutuamente de esos valores. Eso incluye tener conversaciones difíciles y llegar a acuerdos. Implica extrema fiabilidad y respeto mutuo.

Los desafíos que enfrenté en mi puesto anterior me enseñaron lecciones valiosas—qué no hacer. Estas experiencias, combinadas con nuestro compromiso con principios de liderazgo sólidos, han dado forma a mi enfoque y han impulsado mi crecimiento profesional.

Blue Ocean: ¿Qué es algo diferente que ofreces a tus clientes?

John Thompson: Lo que realmente nos distingue es nuestro enfoque integral de la gestión patrimonial. Vamos más allá de simplemente invertir y actuamos como coordinador de todos los profesionales en la vida de un cliente. Por ejemplo, recientemente contratamos a un nuevo cliente, propietario de un negocio en la ciudad de Nueva York. Si bien inicialmente acudieron a nosotros en busca de asesoramiento en materia de inversiones, nuestro proceso de descubrimiento reveló la necesidad de un plan patrimonial, planes de salida y sucesión de empresas y estrategias de gestión de riesgos.  Colaboramos con su CPA existente para la planificación fiscal y contratamos a un especialista en seguros para crear un plan integral de protección de activos.

La forma en que pensamos en trabajar con emprendedores es asegurarnos primero de que todos sus riesgos estén cubiertos. Esto se hace en la estructura legal, el seguro y luego la creación de colchones de efectivo para el negocio y para lo personal. Este enfoque en un fuerte colchón de efectivo para las necesidades personales y comerciales viene antes de profundizar en las inversiones. Este colchón proporciona confianza financiera durante tiempos difíciles, como la reciente pandemia, donde eventos imprevistos pueden interrumpir las operaciones comerciales. Una vez establecida la independencia financiera, las inversiones se convierten en una herramienta para trabajar en la creación de riqueza y liquidez fuera del negocio. Esto permite a los empresarios buscar oportunidades con confianza porque saben que pueden gestionar eficazmente el riesgo si enfrentan reveses.

En última instancia, nuestro objetivo es ayudar a los clientes a lograr independencia financiera y garantizar una transferencia fluida de riqueza a las generaciones futuras.

Océano Azul: ¿Qué consejo le darías a tu yo más joven?

John Thompson: Le diría a mi yo más joven que priorice la paciencia y comprenda sus valores. Comprender sus valores fundamentales y tomar decisiones a través de ellos es crucial porque las personas que elige en la vida impactan significativamente sus resultados. La mayor parte del progreso se produce de forma incremental, como los hábitos saludables que conducen a una mejora gradual. Sin embargo, algunas decisiones tienen un efecto exponencial, como con quién te casas, con quién trabajas y con quién te haces amigo. Piensa bien a quién dejas entrar en tu vida y establece altos estándares de carácter e integridad.

Recuerde, Warren Buffett valoraba la competencia, la energía y el carácter, pero el carácter es la piedra angular. Elige sabiamente a tus asociados. Si tienes una organización motivada y con valores débiles, puede ser un desastre. Alternativamente, si tiene una empresa de alta integridad con menos energía, puede llevar mucho tiempo cumplir la visión. Sin competencia no se puede hacer mucho bien a nadie. Lo mismo ocurre con las relaciones. En última instancia, las personas que te rodean darán forma a tu éxito, salud, felicidad y reputación.

Océano Azul: ¿Qué es algo por lo que estás agradecido y que estás dispuesto a compartir con nosotros?

John Thompson: Estoy muy agradecido por la salud de mi familia. A mi esposa y a mí nos encantan las tardes juntas discutiendo los momentos más destacados del día. Tenemos un ejercicio de gratitud en las cenas familiares donde discutimos las mejores partes del día de cada persona.  Cuando es el cumpleaños de alguien, todos compartimos nuestras partes favoritas de esa persona. Cuando los niños están fuera de la escuela, priorizamos aventuras y viajes para crear recuerdos duraderos y construir su independencia. Nuestro objetivo es criar niños amables, respetuosos y confiables a quienes querríamos como amigos algún día. Esto se traduce en nuestro enfoque—tratarlos con el mismo respeto y confiabilidad que esperamos que nos muestren en el futuro. Los valores compartidos han fomentado un profundo sentido de conexión dentro de nuestra familia. Nos hace sentir verdaderamente agradecidos por la compañía de los demás.

Océano Azul: ¿Cuáles son tus fuentes de felicidad e inspiración?

John Thompson: Más allá de la importancia de la familia y de las relaciones sólidas, mi fuente de felicidad e inspiración proviene de un compromiso de por vida con el aprendizaje. No diría que soy la persona más inteligente que existe, pero constantemente me siento impulsado a educarme. Constantemente recopilo y leo libros sobre nuevos temas, hago preguntas a personas conocedoras y busco activamente formas de ampliar mi base de conocimientos.

Esta mentalidad de crecimiento alimenta mi felicidad—reconociendo que siempre hay más que aprender y apreciar. Rodearme de personas que también sienten pasión por aprender crea un ambiente positivo y mutuamente inspirador. A medida que creces, tu “luz” parece más brillante. Atrae a otros que comparten ese entusiasmo. Esta búsqueda constante de conocimiento me mantiene motivado, feliz y enriquece todos los aspectos de mi vida.

Océano Azul: Fuera del trabajo, ¿qué pasiones e intereses sueles perseguir?

John Thompson: Si bien mantenerse activo se ha vuelto más desafiante debido a problemas de rodilla, todavía disfruto pasar tiempo al aire libre. Excursiones en barco, escapadas a la montaña y paseos con mi esposa por nuestro vecindario rural son formas en las que nos conectamos con la naturaleza. Leer mucho es otro pasatiempo preciado que mantiene mi mente alerta a medida que envejezco. 

Al observar a mis clientes que han envejecido bien, veo la importancia de mantenerse comprometidos intelectual y socialmente. Esto incluye la creación de una red de mentores que continúen guiándolo, pares que compartan su viaje de crecimiento y aprendices a quienes pueda inspirar. He tenido la suerte de tener estas relaciones en mi vida. Finalmente, como padre y alguien que interactúa con jóvenes profesionales, me esfuerzo por ser un buen mentor aprendiendo constantemente cómo guiar y enseñar mejor a los demás.

Océano Azul: ¿Cuál es tu cita favorita?

Juan Thompson: La pandemia me inspiró a estar activo en las redes sociales/en línea para compartir mi colección/recopilar sabiduría de la filosofía, la psicología y los negocios. Este es un legado que quiero dejarles a mis hijos. Es un tesoro de citas de grandes mentes que pueden guiarlas e inspirarlas a lo largo de sus vidas. Estos mensajes reflexivos y perspicaces ofrecen lecciones valiosas que resuenan en mí. Espero que también resuenen en mis hijos. En esencia, es una manera de compartir la sabiduría que encuentro más útil y asegurarme de que siempre sea accesible para ellos, sin importar lo que depare el futuro.

Conclusión:

El viaje de John Thompson resalta cómo el éxito profesional y la realización personal se logran al tomar medidas graduales. Hacer las pequeñas cosas de la manera correcta y luego tomar decisiones críticas le ayudará a trabajar para lograr grandes ganancias. Él cree que incorporar fuertes habilidades de liderazgo basadas en valores y un enfoque integral de la gestión de la riqueza impulsa el crecimiento profesional y una vida plena.