Blue Ocean Global Technology entrevista a Jon Powell | Gerente de cartera en Ferguson-Johnson Wealth Management

Jon Powell, CFP® actúa como planificador financiero y gestor de cartera para Gestión patrimonial de Ferguson-Johnson, una firma fiduciaria independiente que cobra honorarios únicamente y que ha estado ayudando a los clientes a planificar y disfrutar su jubilación durante más de 40 años. Con más de 10 años de experiencia, a Jon le apasiona brindar asesoramiento imparcial que ponga a sus clientes en primer lugar. Considera un privilegio soportar parte de la carga financiera de sus clientes y educarlos para que puedan tomar decisiones empoderadas para su futuro. Organiza, desarrolla y entrega planes financieros a nuestros clientes, además de supervisar las carteras de los clientes.
Jon también es el autor principal y curador del contenido que aparece en el blog de nuestro sitio web. Está en la firma desde 2013. Antes de trabajar en Ferguson-Johnson Wealth Management, adquirió experiencia en inversiones, gestión de riesgos y planificación financiera trabajando con otras empresas locales de gestión patrimonial. Tiene un compromiso feroz con el estándar fiduciario y siempre ejerce este cuidado con nuestros clientes. Jon mantiene membresías profesionales en la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA) y la Asociación de Planificación Financiera (FPA).
Jon se graduó del Instituto Politécnico y la Universidad Estatal de Virginia con una licenciatura en planificación financiera y posee la certificación CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™. Es un aprendiz constante, siempre buscando las formas más efectivas de brindar soluciones a nuestros clientes. Sus comentarios y opiniones sobre las finanzas personales han aparecido en publicaciones como Bloomberg y Reuters. Fuera de la oficina, a Jon le gusta jugar tenis y golf y le encanta sentarse a jugar un buen juego de mesa. Es un fanático acérrimo de los equipos deportivos locales del área de DC. No es raro verlo en un partido de los Nacionales de Washington en los meses más cálidos. Él y su esposa, Erica, viven en Virginia con su labrador negro, Nugget, y un gato atigrado naranja, llamado Kiwi. Jon es un fanático acérrimo de los equipos deportivos del área de DC; es posible que lo veas en un partido de los Nacionales de Washington.

Blue Ocean: ¿Por qué eligió trabajar en la industria de gestión patrimonial?

Jon Powell: Mi interés por este campo comenzó cuando era niño. Hubo muchos conflictos en mi familia por el dinero. Gran parte de ello se debió a una mala comprensión de qué es el dinero y qué papel cumple en el funcionamiento de una familia, en asegurarse de que haya comida en la mesa y en asegurar que las tasas escolares y todas nuestras necesidades estén cubiertas. Esto me llevó a tomar clases de gestión patrimonial cuando entré a la universidad.

No quería revivir el conflicto que atravesé cuando era niño y tenía una familia al final de la calle. Explorar estas clases y aprender de mis profesores despertó mi interés y la profesión me pareció una vocación. Sabía que quería hacer esto y ayudar a otras personas a administrar su riqueza.  

Océano Azul: ¿Cómo es un día típico?

Jon Powell: Mi jornada es bastante flexible debido a la naturaleza de mi profesión, que es una de las cosas que encuentro satisfactorias en este ámbito laboral. No tengo una rutina diaria regular; siempre está dictada por las necesidades y solicitudes de mis clientes y otras tareas en curso. Me encuentro arrastrado en varias direcciones a lo largo del día.

Al venir a trabajar todos los días, hay un elemento de imprevisibilidad que acepto. Mi día puede implicar reuniones con clientes, entablar conversaciones con ellos o diseñar soluciones y estrategias personalizadas para abordar sus necesidades. Alternativamente, podría girar en torno al análisis de inversiones o a actividades comerciales. Disfruto de la libertad de adaptarme y priorizar tareas en función de las exigencias del día.

Blue Ocean: ¿Cuál es una tendencia en su industria que lo entusiasma?

Jon Powell: En los últimos 20 años hemos visto un cambio respecto de lo que solía llamarse gestión activa de inversiones. Acudirías a alguien y esa persona tomaría acciones por ti o entraría o saldría del mercado en función de los acontecimientos actuales o sus predicciones.

Existe amplia evidencia académica que sugiere que la gestión activa tiende a tener malos resultados en los mercados financieros. Durante este período, se han inventado productos y ha habido una adopción masiva de productos más pasivos o de estilo índice. Han entrado en escena y acabamos de llegar a un punto en el que la inversión pasiva ha superado a la inversión activa. A largo plazo, esto será algo bueno para la mayoría de los inversores, ya que pagarán menos tarifas por los servicios que necesitan. Además, obtendrán rendimientos mejores y cada vez más consistentes de su inversión.

Es una victoria para todos y llevamos más de 40 años utilizando este tipo de estrategia de inversión y ha funcionado muy bien para nuestros clientes. En general, creo que ayudará a muchas personas a alcanzar sus objetivos financieros.

Océano Azul: ¿Cómo te has diferenciado y qué sustenta tu éxito?

Jon Powell: Operamos como asesores fiduciarios de pago único. Esto contrasta con la mayor parte de la industria del asesoramiento en materia de inversiones. Esto significa que sólo somos compensados directamente por nuestros clientes. No hay otras fuentes que nos paguen. La ventaja de esto es que normalmente nos encontramos con menos conflictos de intereses que los asesores que venden productos o reciben comisiones por las cosas que recomiendan. No existe ningún otro tercero que esté en la relación con nosotros y nuestros clientes que nos pague por recomendar un determinado producto o servicio.  

La mayor parte de la industria de inversión financiera vende seguros y anualidades o recibe sobornos por diversos productos y servicios que recomiendan. Esto lleva a una situación en la que las cosas que se recomiendan a un cliente potencialmente no son lo mejor para esos clientes. Pero se recomiendan porque a los asesores se les paga por esas cosas.  

No hacemos eso y consideramos que es una forma más limpia de brindar asesoramiento para eliminar los conflictos de intereses que surgirían al recibir pagos de otras fuentes.

Blue Ocean: ¿Qué es algo único que ofreces a tus clientes?

Jon Powell: Ofrecemos soluciones extremadamente personalizadas. La mayoría de los asesores patrimoniales introducen números en el software y le brindan resultados. Eso funciona bastante bien, pero la realidad es que cada individuo es diferente. Cada situación es diferente y cada relación con el dinero es diferente por todos los matices y particularidades de los individuos. Las cosas no siempre encajan perfectamente en las soluciones de software. Así que entramos allí y Adaptar nuestros consejos. Desarrollamos modelos y herramientas personalizados que son específicos para cada cliente y les brindamos los resultados y la información que necesitan para poder tomar decisiones financieras inteligentes. Ese nivel de personalización mejora lo que hacemos en comparación con lo que hace la mayor parte del resto de la industria.  

Océano Azul: ¿Qué consejo le darías a tu yo más joven?

Jon Powell: Al principio de mi carrera tuve problemas de confianza. Estaba trabajando con gente que tenía un millón o más de dólares. Como alguien recién salido de la universidad, no quería causar problemas. No quería decir algo incorrecto y no quería que estas personas sintieran que no podían confiar en mí. Eso me llevó a no involucrarme o no ser tan proactivo como debería haber sido la mayor parte del tiempo con los clientes. Los clientes acuden a nosotros en busca de un servicio y esperamos brindarle ese servicio.

En ese sentido, me diría a mí mismo que sea proactivo, que me acerque a los clientes y que los moleste si es necesario, para que las cosas para las que te contrataron se hagan.

Océano Azul: ¿Qué es algo por lo que estás agradecido?

Jon Powell: Mi familia y amigos. Son ellos los que me mantienen en marcha y para quienes lo hago.

Océano Azul: ¿Cuáles son tus fuentes de felicidad e inspiración?

Jon Powell: Tengo una mentalidad optimista, lo cual es importante, especialmente en mi industria, donde los clientes llaman preocupados por lo que está pasando con su dinero y lo que sucede en las noticias. Cómo afectará esto a las cosas dentro de 5 y 10 años.

Hay muchas cosas para las que no tengo respuestas. No puedo resolver las crisis sociopolíticas y geopolíticas que están ocurriendo en el mundo y no sé cómo eso afectará las cosas en el futuro. Sin embargo, soy optimista y el ingenio humano ha demostrado que con el tiempo vamos a descubrir cosas que tal vez no sean una línea recta todo el tiempo. Si consideramos un período suficientemente largo, que suele ser la duración del trabajo con los clientes, las cosas generalmente parecen tender en una dirección positiva.

Entonces, mantener el optimismo me ha ayudado a dormir por la noche y mantiene mi estado de ánimo en alto. También se traduce en poder comunicar a los clientes que esperamos que haya días mejores por delante.

Océano Azul: Fuera del trabajo, ¿qué pasiones e intereses persigues?

Jon Powell: Me considero una especie de nómada del fitness. No soy ciclista, levantador de pesas ni corredor, pero me gusta hacer todas esas cosas. Me gusta experimentar con diversas actividades relacionadas con el fitness que me hacen sentir bien.  

Océano Azul: ¿Cuál es tu cita favorita?

Jon Powell: Una cita de Neils Bohr, “La predicción es difícil, especialmente si se trata del futuro.” Es un poco gracioso, se hace eco de mi actitud sobre la inversión, en el sentido de que predecir es inherentemente imposible. Puedes ver las noticias cualquier día y habrá alguien en un panel que esté prediciendo algo, y generalmente estará equivocado. Por qué los escuchamos, no lo sé. Si tuviéramos una bola de cristal y supiéramos lo que va a pasar, las cosas serían muy diferentes en todo el mundo.

Entonces, creo que esa cita resume perfectamente lo desconocido y lo conocido, en realidad todo lo que tratamos.